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銀行從業資格證風險管理考點:商業銀行風險管理的主要策略

日期: 2020-11-09 11:04:28 作者: 孫志梅

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一、風險分散

1、定義:通過多樣化的投資分散和降低風險的策略選擇

2、方法:信貸資產組合管理、銀團貸款、授信對象多樣化

3、作用:降低非系統性風險

二、風險對沖

1、定義

通過投資或購買與標的資產收益率波動負相關的某種資產或衍生產品,抵消 標的資產潛在損失的一種策略性選擇

2、方法:自我對沖;市場對沖

3、作用:對管理市場風險非常有效(利率風險、匯率風險、股票風險和商 品風險)

三、風險轉移

1、定義:通過購買某種金融產品或采取其他合法的經濟措施將風險轉移給 其他在經濟主體的一種策略性選擇

2、方法:保險轉移;非保險轉移(擔保、備用信用證)

四、風險規避

1、定義:通過拒絕或退出某一業務或市場,以避免承擔該業務或市場風險 的策略性選擇

2、方法:配置有限經濟資本,設立有限風險容忍度

3、原理:“沒有風險就沒有收益”

4、局限:消極的風險管理策略

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